Affärspresentation till banker

När du presenterar ditt företag för en bank är det avgörande att din affärspresentation är innehållsrik och övertygande.

Banker behöver insikt i ditt företag

Det är viktigt att bankerna har en förståelse för företagets verksamhet och ekonomi.
Banker kräver en djupgående förståelse för ditt företag som en del av deras ”Känn Din Kund” (KYC = Know Your Customer) process.

När du ansöker om ett bankkonto kan en välskriven affärspresentation vara avgörande för bankens beslut.
En affärsplan är en detaljerad beskrivning av hur ditt företag ser ut nu och vad du planerar för framtiden.
Den fungerar som en vägkarta som visar var du börjar, vart du är på väg, och hur du tänker nå dit.
Den innehåller specifika mål för företaget och detaljerade planer för att uppnå dem.

När du presenterar ditt företag för en bank är det avgörande att din affärspresentation är innehållsrik och övertygande.
Det är din chans att personligen argumentera för ditt företags styrkor och framtidsutsikter.

Vad är KYC och varför är det viktigt?

”Känn Din Kund” (KYC) är en rigorös verifieringsprocess som banker använder för att förebygga bedrägeri.
Genom denna process säkerställs att bankens tjänster inte missbrukas.
Att förstå hur KYC fungerar kan hjälpa dig att förbereda nödvändig dokumentation som bevisar ditt företags legitimitet och ekonomiska stabilitet.

Vad innebär ”Känn Din Kund” (KYC)?
KYC-processen omfattar kontroller av kundens identitet, finansiella aktiviteter och affärsbakgrund.
Det är ett grundläggande krav för att upprätthålla säkerheten inom banksektorn.

Varför kräver banker KYC?
Banker är skyldiga enligt lag att genomföra dessa kontroller för att förhindra penningtvätt och ekonomisk brottslighet.
Genom att förstå din affärsmodell och bakgrund kan de bedöma risken med att erbjuda dig banktjänster.

Att skriva en affärspresentation

En genomtänkt affärsplan är inte bara ett verktyg för att övertyga banker, utan också en viktig resurs för att styra ditt företag mot framgång.
Inkludera en översikt av din affärsplan, nyckelprodukter, marknadsanalys, och ekonomiska data.
Varje bild ska förmedla viktig information om ditt företag och dess potential.
Företagspresentation
Din affärsplans sammanfattning bör ge en snabb överblick av företagets mål och planer.
Den ska vara kortfattad och intressant, samtidigt som den ger en klar bild av företagets inriktning.

Din Affärsplan
En kraftfull affärsplan bygger på en tydlig struktur som omfattar alla avgörande aspekter av ditt företag och dess verksamhet.
Det är din möjlighet att presentera en övertygande bild av din affärs vision, marknadsposition och ekonomiska förutsättningar.

Presentation av företaget
Presentera företagets namn, grundande datum, juridisk form, och din affärsidé.
Ska vara en klar förståelse av vad ditt företag gör och vilka mål du strävar efter att uppnå.

Företagsstruktur
Redogör för din företagsstruktur, inklusive ledande nyckelpersoner och deras roller.
En tydlig organisationsstruktur ger trovärdighet och visar att ditt företag är välorganiserat.
Ekonomisk plan
En detaljerad ekonomisk plan är kritisk för att övertyga banker om din affärs långsiktiga hållbarhet.
Det visar att du inte bara har en vision, utan en konkret plan för att realisera den.
Inkludera företagets startkapital, förmodade intäkter, kostnadsstruktur och finansiella prognoser.
Visa tydligt hur du förväntar dig att företaget ska växa ekonomiskt.

Viktiga ekonomiska rapporter
Inkludera resultatbudget, kassaflödesanalys och balansräkning.
Dessa dokument ger en djupgående titt på ditt företags ekonomiska hälsa och framtidsutsikter.

Budgetering och prognoser
Uppvisa hur du kommer att hantera ditt företags finanser genom noggrann budgetering och realistiska ekonomiska prognoser.
Detta visar på ansvarsfullt ledarskap och planering.

Förväntade intäkter och utgifter
Ge en klar bild av hur du förväntar dig att inkomsterna och utgifterna ska utvecklas över tid.
Detta hjälper banken att förstå din affärsmodell och dess ekonomiska livskraft.

Dokument till banken

Se till att din affärsplan och presentation är anpassade för att möta specifika bankkrav.
När du har din affärsplan klar är det dags att förbereda en presentation för banken.
Detta steg är avgörande för att säkerställa att banken förstår och stöder ditt företags vision.
En god förberedelse kan vara skillnaden mellan godkännande och avslag på din ansökan.

I regel efterfrågas detta av banken
Se till att ha alla nödvändiga bolagsdokument klara för att genomföra en smidig KYC-process.

  1. Certificate of Incorporation = Registreringsbevis
  2. Articles of Association = Bolagsordning
  3. Kopia av pass/ID: Av samtliga ledamöteroch ägare (om mer än 25%)
  4. Adressverifikation: godkänd räkning max 3 månader gammal.

Misstag du bör undvika

Att undvika vanliga fallgropar kan göra skillnaden mellan en accepterad eller avvisad bankansökan.
Överoptimistiska prognoser
Var realistisk i dina ekonomiska förutsägelser. Överdrivna intäkter kan ifrågasättas och minska din trovärdighet.

Försummar att anpassa informationen till bankens krav
Se till att din affärsplan och presentation specifikt adresserar de punkter som din bank är mest intresserad av.

Otillräcklig dokumentation
Varje påstående i din affärsplan och presentation bör stödjas av trovärdig dokumentation.

Att utveckla en omfattande affärsplan och en övertygande affärspresentation är nödvändigt för att banken ska ge ett positivt utslag.

Frågor och Svar om ansökan för bankkonto

Vilken typ av information är mest kritisk att inkludera för KYC?
Viktig information inkluderar detaljerad affärsbeskrivning, ekonomiska uppgifter, ägarstruktur och information om företagets ledning.

Hur detaljerad bör min affärsplan vara?
Din affärsplan bör vara tillräckligt detaljerad för att ge en klar bild av ditt företags mål, strategier och finansiella förväntningar, men också flexibel nog för att tillåta justeringar längs vägen.

Vad är den största fördelen med att ha en välutformad affärsplan?
En välutformad affärsplan hjälper inte bara i bankärenden, den fungerar även som en vägledning för att driva och skala upp ditt företag effektivt.

Hur kan jag göra min affärsplan mer övertygande för banker?
För att göra din affärsplan mer övertygande, se till att den är välstrukturerad, innehåller konkreta data och forskning, och visar en realistisk väg till lönsamhet.

Vilka är de vanligaste misstagen när man skriver en affärsplan?
De vanligaste misstagen inkluderar att inte definiera en tydlig målmarknad, underskatta konkurrensen, och ha orealistiska finansiella prognoser.

Hur ofta bör jag uppdatera min affärsplan?
Det är bäst att uppdatera din affärsplan årligen eller när större förändringar inträffar i din affärsmodell eller marknad.